Unser AML- und Verifizierungsprogramm

Wir führen jeden Spieler-Account nach den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz, ausgestellt durch die Aufsichtsbehörde Anjouan (Lizenznummer ALSI-132405048-FI3). Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir dafür brauchen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als lizenziertes Online-Casino, betrieben von Golden Tiger Entertainment Ltd, unterliegen wir den Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetzen unserer Lizenzjurisdiktion Anjouan. Unsere Geldwäscherei-Beauftragte führt ein dokumentiertes AML-Programm mit Risikobewertung, Schulungen aller Mitarbeitenden und regelmäßigen internen Audits.

Wir melden verdächtige Transaktionen und Sachverhalte über die gesetzlich vorgesehenen Kanäle an die zuständige Financial Intelligence Unit. Verdachtsmeldungen erfolgen ohne Vorankündigung an Sie, denn die Verschwiegenheit solcher Meldungen ist gesetzlich vorgeschrieben. Gegenüber Ihnen sind wir in solchen Fällen transparent, soweit es das Recht erlaubt.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität ist bei uns kein optionaler Schritt, sondern eine gesetzliche Pflicht. Wir verifizieren Sie zu drei Zeitpunkten: direkt bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben gegen Alters- und Sperrlisten, vor der ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsverifizierung an, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligen Mustern führen wir eine erweiterte Prüfung durch.

• Registrierung: Prüfung von Alter (mind. 18 Jahre), Wohnsitz und Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitäts- und Adressverifizierung
• Laufender Betrieb: erneut Dokumente bei Ablauf, Änderungen oder Verdachtsmomenten

Diese Dokumente benötigen wir

Legen Sie für die Identitätsverifizierung einen Reisepass, Personalausweis oder Führerschein vor, auf dem Ihr vollständiger Name, Ihr Geburtsdatum und ein lesbares Foto erkennbar sind. Als Adressnachweis akzeptieren wir eine Strom- oder Gasrechnung, einen Bankkontoauszug oder eine offizielle Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate. Für den Zahlungsmittelnachweis verlangen wir ein Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Verifizierungsdaten niemals an Dritte weiter, außer an Behörden im Rahmen gesetzlicher Pflichten.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente über den verifizierten Bereich Ihres Accounts hoch
• 2. Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Accountdaten
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer präzisen Rückfrage
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status in Ihrem Account

Herkunft der Mittel

Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einsatzverhalten und angegebenem Profil dürfen wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Vermeidung von Geldwäsche.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbnachweise oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft des eingesetzten Betrags hervorgeht. Wir behandeln diese Belege genauso vertraulich wie Ihre Identitätsdokumente. Ohne plausiblen Nachweis dürfen wir umfangreiche Auszahlungen zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie wir Transaktionen prüfen

Krypto-Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum, Tether oder Dogecoin leiten wir innerhalb von einer Stunde nach interner Freigabe ab. Auszahlungen oberhalb der Tages- oder Monatsgrenze stufen wir automatisch in die erweiterte Prüfung ein, die zusätzliche Dokumente umfassen kann.

Wenn Verifizierung scheitert

Stellen Sie die geforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen bereit, setzen wir Auszahlungen auf hold; Ihre Einzahlungsmöglichkeit bleibt in dieser Zeit bestehen, damit Sie nichts von Ihrem Guthaben verlieren. Bleibt die Verifizierung dauerhaft aus, beschränken wir den Account auf die reine Auszahlung des Restguthabens auf ein verifiziertes Zahlungsmittel Ihres Namens.

Bei Dokumenten, die gefälscht, manipuliert oder einer dritten Person zugeordnet sind, schließen wir den Account fristlos und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Gleiches gilt, wenn wir begründeten Verdacht auf Identitätsmissbrauch haben. Guthaben aus eindeutig betrügerischen Quellen behalten wir bis zur Klärung mit den Behörden ein.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungssperre nach 30 Tagen Frist
• Unleserliche Dokumente: Nachforderung mit klarer Begründung
• Fälschung oder Identitätsmissbrauch: fristlose Kontosperrung und Anzeige

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsprotokolle und Korrespondenz bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Gesetze unserer Lizenzjurisdiktion vorschreiben. In laufenden Verfahren oder auf behördliche Anordnung verlängert sich dieser Zeitraum gesetzlich. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten sicher und dokumentieren die Löschung.

Diese Aufbewahrung schützt Sie genauso wie uns: Bei Streitigkeiten über Auszahlungen oder bei missbräuchlicher Nutzung Ihres Accounts können wir den Sachverhalt anhand der Protokolle rekonstruieren. Einblick in Ihre gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit auf Anfrage per E-Mail, entsprechend den gesetzlichen Rechten auf Datenauskunft.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierungsprüfung genügt für Einzahlungen ab EUR 10. Die vollständige Identitäts- und Adressverifizierung fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 72 Stunden, meist unter 24 Stunden. Bei Rückfragen zu Unleserlichkeiten oder fehlenden Angaben verlängert sich die Frist entsprechend.

Warum verlangt Tiger Casino einen Nachweis der Herkunft der Mittel?

Bei größeren Beträgen oder auffälligen Mustern schreibt das Gesetz eine erweiterte Prüfung vor. Der Nachweis belegt, dass Ihre Einsätze aus legalen Quellen stammen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Nach 30 Tagen setzen wir Auszahlungen aus. Ihr Restguthaben bleibt erhalten und wird auf ein auf Ihren Namen lautendes, verifiziertes Zahlungsmittel ausgezahlt.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Zugriff haben ausschließlich befugte Compliance-Mitarbeitende, jede Einsicht wird protokolliert. Behörden erhalten Daten nur im Rahmen gesetzlicher Pflichten.